Изменения правил получения наличных в банках субъектами хозяйствования!
С 3-го июня 2019 года субъекты хозяйствования, которые осуществляют наличные расчеты и для этого снимают наличные в кассе по требованию банка обязаны предоставить документы, подтверждающие дальнейшее использование наличных.
По сути, банк оценивает риски во время финмониторинга и будет требовать письма-опросники. Оценка рисковости финансовых операций клиента проводится на основании внутренних программ, разработанных банком, поэтому роль банка в данном случае будет значительной. Отметим, что клиент будет считаться «рисковым», если будет снимать наличные в крупных размерах.
Обратите внимание, что ФЛП — это тоже субъект предпринимательства, а потому снимать наличные в больших размерах со счета ФЛП — тоже рискованно. И хотя в законодательстве прописано, что такие документы подаются в подтверждение дальнейших наличных расчетов лично, считаем, что финмониторинг банка может требовать информацию куда именно будут расходоваться наличные таким лицом.
Если это счет физического лица (не ФЛП), то данный критерий не применяется.
По нашему мнению, вариантом выхода из такой ситуации является перечисление средств со счета ФЛП на счет физического лица и только после этого снимать средства. Однако необходимо будет провести консультации с банком.
Также, следует обратить внимание на то, что в получение наличных входит и снятие наличных в банкомате.
Все эти нюансы нужно будет учесть в работе, после консультации с банком.
